當(dāng)前，非法證券期貨基金活動(dòng)是一種涉眾型的違法犯罪活動(dòng)，點(diǎn)多面廣，團(tuán)隊(duì)作案、專業(yè)化作案特征明顯，加上具有手段隱蔽、欺騙性強(qiáng)、蔓延速度快、易反復(fù)等，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益，擾亂資本市場秩序，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。下面就介紹一下非法證券期貨基金活動(dòng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別、防范等，幫助投資者不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范和理性維權(quán)意識(shí)，不被虛假宣傳迷惑，不參與非法證券期貨基金活動(dòng)。

一、什么是非法證券期貨基金活動(dòng)？

非法證券期貨基金活動(dòng)是指未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門或國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營證券發(fā)行、證券期貨交易、證券期貨投資咨詢、證券期貨經(jīng)紀(jì)、基金募集、基金投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

非法證券期貨基金活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護(hù)，引誘投資者上當(dāng)受騙。不法分子騙取投資者錢財(cái)后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

二、如何識(shí)別非法證券期貨基金活動(dòng)？

近年來，隨著國家對非法證券期貨活動(dòng)打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法證券期貨基金活動(dòng)的手法不斷翻新，非法證券期貨活動(dòng)的隱蔽性也越來越強(qiáng)。識(shí)別非法證券期貨基金活動(dòng)，可以從以下四個(gè)方面來判斷：

一看主體資格。證券期貨基金行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照法律法規(guī)的規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展證券期貨基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是非法機(jī)構(gòu)，千萬不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。投資者想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨基金業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（www.sac.net.cn） 和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（www.amac.org.cn）中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行查詢，或者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員信息。

二看營銷方式。開展證券期貨基金業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨基金法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，合法的證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語，“老師”“股神”，以知道“內(nèi)幕信息”、能夠挑選“黑馬股”，只要跟著他做，就能賺大錢的說法吸引投資者，而合法的證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)是不能這么做的。證券期貨基金交易是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能穩(wěn)賺不賠。風(fēng)險(xiǎn)告知絕不僅是流程要求。

三看互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法證券期貨基金網(wǎng)站的網(wǎng)址往往由無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，查看合法證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識(shí)別非法證券期貨基金網(wǎng)站。查詢網(wǎng)站備案和服務(wù)器所在地，識(shí)別不正規(guī)網(wǎng)站。不要登錄非法證券期貨基金網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

四看收款賬號(hào)。一般來說，非法證券期貨基金活動(dòng)的目的是為了騙取投資者錢財(cái)，獲取非法所得。為達(dá)此目的，不法分子往往會(huì)采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)只能以公司的名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會(huì)用個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

三、受到非法證券期貨基金活動(dòng)侵害后如何處理？

投資者受到非法證券期貨基金活動(dòng)侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回?fù)p失，請?jiān)诘谝粫r(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，或者向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、證券期貨基金監(jiān)管部門反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便于其查處非法證券期貨活動(dòng)，維護(hù)自身合法權(quán)益。

如果非法證券期貨基金活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償，如果非法證券期貨基金活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合《民事訴訟法》規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

四、不法分子主要通過哪些渠道來騙人？

非法證券期貨活動(dòng)的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無孔不入，手段不斷翻新。其騙人手段主要有：

一是群發(fā)短信或不斷地電話騷擾，承諾高收益，能夠以小搏大，誘騙投資者不斷投入資金。

二是不法分子通過設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，招攬會(huì)員或客戶，以虛假資質(zhì)和業(yè)務(wù)續(xù)騙取信任，引誘投資者上當(dāng)。

三是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，發(fā)布非法活動(dòng)信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與。

四是不法分子通過百度的“推廣鏈接”、門戶網(wǎng)站和財(cái)經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動(dòng)廣告鏈接，引導(dǎo)投資者瀏覽，等待投資者上鉤。

五是不法分子通過淘寶等電商平臺(tái)，開設(shè)網(wǎng)店售賣非法薦股軟件或利用眾籌平臺(tái)發(fā)布非法活動(dòng)項(xiàng)目等，變換形式傳播網(wǎng)絡(luò)涉非信息，從事非法活動(dòng)。

六是開辦“股民學(xué)校”，招攬會(huì)員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財(cái)，以收取會(huì)費(fèi)、收益分成等方式牟利。

投資者收到類似信息或宣傳材料時(shí)，應(yīng)提高警惕，仔細(xì)辨別，認(rèn)清此類信息的騙人本質(zhì)，以免落入非法證券期貨活動(dòng)的陷阱，造成損失。

五、在進(jìn)行交易或投資時(shí)，應(yīng)該從哪些方面注意保護(hù)自己的資金安全？

投資者在進(jìn)行相關(guān)交易或投資時(shí)，資金安全是首先要考慮的。保護(hù)自身的資金安全的注意事項(xiàng)有：

一是選擇有權(quán)的政府機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)設(shè)立的交易場所開展交易，不要到無任何部門批準(zhǔn)設(shè)立的“黑平臺(tái)”、“黑中介”參與交易。

二是關(guān)注資金的存管保管制度。一般來說由正規(guī)的清算機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一清算的交易場所，不經(jīng)過交易場所，資金相對安全；如果沒有集中清算，至少有保證資金的銀行第三方存管監(jiān)管制度，如果沒有資金的第三方存管監(jiān)管制度，直接由交易場所的經(jīng)紀(jì)會(huì)員或者交易場所保存交易資金，投資者就應(yīng)當(dāng)對資金安全保持合理的懷疑。

三是投資者需要安全保存自己的交易、資金賬戶的密碼，不要把密碼交給所謂的投資顧問、理財(cái)顧問保管，避免出現(xiàn)資金被竊取的現(xiàn)象發(fā)生，確保自身的資金安全。

四是關(guān)注交易賬戶的資金情況，發(fā)現(xiàn)資金被騙取或者盜取的，要立即向公安機(jī)關(guān)和交易場所監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)案或者投訴。

轉(zhuǎn)載來源：中國證監(jiān)會(huì)